Políticas AML
Distrito Financiero, una marca propiedad de Strategic Compass Group de Colombia S.A.S., identificada con NIT 900.425.183-9 en Colombia, está comprometida en cumplir con las leyes y regulaciones anti-lavado de dinero (AML) y contra la financiación del terrorismo (CFT) aplicables en Colombia, específicamente los Artículos 102 a 107 del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero (EOSF) – Decreto 663 de 1993 y la Parte I, Título IV, Capítulo IV, de la Circular Básica Jurídica de la Superintendencia Financiera de Colombia.
2. Responsabilidades
2.1. Alta Dirección: La alta dirección de Distrito Financiero es responsable de establecer un ambiente de cumplimiento AML/CFT y de asignar los recursos necesarios para implementar y mantener esta política en cumplimiento con las regulaciones mencionadas.
2.2. Oficial de Cumplimiento AML: Distrito Financiero designará un oficial de cumplimiento AML responsable de supervisar el cumplimiento de esta política y coordinar la capacitación y la comunicación relacionadas con AML/CFT de acuerdo con las regulaciones locales.
2.3. Conocimiento del Cliente (KYC): Todos los empleados deben realizar una debida diligencia adecuada al abrir nuevas cuentas o al establecer relaciones comerciales con clientes, siguiendo las regulaciones KYC locales.
2.4. Reporte de Transacciones Sospechosas: Todos los empleados deben estar capacitados para reconocer transacciones o actividades inusuales o sospechosas y están obligados a reportarlas de inmediato al oficial de cumplimiento AML, conforme a las regulaciones locales.
2.5. Mantenimiento de Registros: Distrito Financiero mantendrá registros precisos y detallados de las transacciones realizadas y de la debida diligencia llevada a cabo, cumpliendo con las regulaciones locales de retención de registros.
3. Evaluación de Riesgos AML/CFT
Distrito Financiero llevará a cabo una evaluación periódica de riesgos para identificar y evaluar los riesgos asociados con AML/CFT, de acuerdo con las regulaciones locales.
4. Capacitación
Todos los empleados de Distrito Financiero recibirán capacitación regular en AML/CFT para garantizar que estén familiarizados con las políticas y procedimientos y puedan cumplir con sus obligaciones según las regulaciones locales.
5. Reporte a la UIAF
Distrito Financiero cumplirá con todas las regulaciones locales relacionadas con el reporte de operaciones sospechosas (ROS) y otros informes requeridos a la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF), siguiendo las periodicidades y montos establecidos en las regulaciones vigentes.
6. Sanciones por Incumplimiento
El incumplimiento de esta política y de las regulaciones AML/CFT locales puede resultar en sanciones legales y acciones disciplinarias internas.
7. Revisión y Actualización
Esta política AML se revisará y actualizará periódicamente para garantizar su efectividad y cumplimiento continuo con las regulaciones aplicables en Colombia.
8. Contacto
Los empleados de Distrito Financiero deben comunicarse con el oficial de cumplimiento AML para cualquier consulta relacionada con esta política. Para reportar operaciones sospechosas y cumplir con los requerimientos de la UIAF, pueden contactarnos a través del correo electrónico info@eldfx.com.